Portfel oraz konkurs dla czytelników

Kiedy dokonywałem ostatnich zmian w portfelu, byłem przekonany o obniżce stóp procentowych na październikowym posiedzeniu RPP. Zgodnie z tym scenariuszem (dla rynku polskiego dołek wyznacza czwarta obniżka stóp procentowych, o czym pisałem tutaj) postanowiłem zabezpieczyć kapitał przed ewentualnym nagłym zwrotem na rynkach akcji. Zwłaszcza, iż portfel wrześniowy zawierał sporą ilość ryzykownych aktywów, około 20% akcji. Dalej, w zamyśle miałem (po pierwszej obniżce stóp procentowych) częściowe wzbogacenie portfela o obligacje i stopniowy wzrost ich udziału w portfelu, w okresie do trzeciej obniżki stóp procentowych włącznie. Finalnie zamieniając dłużne instrumenty na bardziej ryzykowne aktywa. 

Wygląda jednak na to, że cały plan przesuwa się o kolejny miesiąc, a kolejne wskazówki i wytyczne dla tak przyjętej strategi pojawią się niebawem.

Przechodząc do konkretów związanych z portfelem wypada odpowiedzieć na następujące pytania:

Jaką stopę zwrotu przyniósł w październiku portfel oparty o fundusz lokacyjny (pisałem o nim we wcześniejszym podsumowaniu)?

Zakładałem, że portfel osiągnie około 0,3 - 0,4% wzrostu, w praktyce osiągnął troszeczkę lepsze rezultaty, urósł o 0,46%

Jakie korzyści osiągnąłem poprzez zamianę w portfelu obligacji, gotówki i akcji (portfel na wrzesień),  na fundusz lokacyjny (portfel na październik).

Z końcem września nie wierzyłem w dalszą aprecjację giełd (zwłaszcza polskiej) pisałem o tym:

Obniżka stóp procentowych to za mało. 
Pięć powodów przez które nie podzielam optymizmu tłumu.
Opór, punkty zwrotne, czyli jakie jest prawdopodobieństwo wystąpienia korekty

stąd wspomniana zmiana chroniąca kapitał, a owocująca następującym rezultatem:Wygląda na to, że gdybym pozostawił w niezmienionej formie portfel wrześniowy, straciłbym około 2,3% kapitału. Co w zasadzie nie byłoby niczym wielkim, aczkolwiek zgodnie z głównym założeniem mówiącym o ochronie kapitału, byłoby krokiem w tył dla poczynań inwestycyjnych.

Oczywiście jeśli dokonam jakichkolwiek zmian w portfelu, to jak najbardziej napiszę o tym na blogu, oraz zaktualizuję zakładkę portfel w górnej części strony. Na chwilę obecną obowiązuje 100 % zaangażowanie w fundusz lokacyjny.

KONKURS

Na zakończenie kilka zdań o organizowanym przeze mnie konkursie. To już drugie takie wydarzenie, o pierwszym możecie przeczytać tutaj (mam nadzieję, że pierwszy laureat również będzie uczestniczył w aktualnym konkursie).

Ponieważ zależy mi na dalszym rozwoju bloga, ze swej strony będę starał się dodawać kolejne wpisy co 4-5 dni. Z drugiej strony chciałbym, aby pod wpisami pojawiało się więcej merytorycznych wypowiedzi czytelników. Stąd idea przekazanie na ręce najaktywniejszego czytelnika, książki "Bezpieczne strategie inwestycyjne".

Informacje o konkursie:

- konkurs trwa do 31.12.2012
- komentarz pod wpisem na blogu = 1 punkt

- zliczane będą jedynie podpisane i merytoryczne komentarze, przy czym nie ma znaczenia czy uczestnik używać będzie konto bloggera, google+, openID, czy podpisze się imieniem i nazwiskiem,

- aktualne informacje oraz statystyki dostępne będą z prawej strony bloga (zerknij), aż do czasu zakończenia konkursu.

- nagrodą dla najaktywniejszego uczestnika bloga jest książka  "Bezpieczne strategie inwestycyjne".
(książka nie jest nowa - przeczytana dwa razy:) poniżej zdjęcia )

Serdecznie zapraszam

Bardzo liczę na Wasze komentarze w celu przekazania: konstruktywnej krytyki i uwag do publikowanych wpisów, pomysłów na kolejne wpisy na blogu, propozycji współpracy, czy po prostu utwierdzenia mnie w przekonaniu, że warto prowadzić ten blog.

Zasady komentowania: rzeczowość, nawiązanie do tematu, brak wulgaryzmów. Komentarze nie spełniające tych warunków nie będą publikowane. Dozwolone jest linkowanie własnej domeny dowolną frazą.